Cara Mengurus Risiko dalam Dagangan Jangka Pendek

Dari luar, dagangan jangka pendek mungkin kelihatan mudah: cari setup yang sesuai, buka dagangan, tunggu harga bergerak, kemudian tutup posisi. Namun, cabarannya ialah pasaran jangka pendek boleh bergerak dengan sangat pantas, dan walaupun sesuatu setup kelihatan baik, ia masih boleh gagal dalam masa beberapa minit sahaja.

Itulah sebabnya pengurusan risiko dalam trading sama pentingnya dengan mencari titik kemasukan yang baik. Pengurusan risiko membantu anda menentukan lebih awal berapa banyak kerugian yang masih mampu anda tanggung jika sesuatu dagangan tidak berjalan seperti yang dirancang.

Dalam panduan ini, kita akan melihat beberapa cara praktikal untuk mengurus risiko tanpa menjadikan rutin trading anda terlalu rumit.

Mengapa pengurusan risiko lebih penting daripada strategi

Strategi yang menguntungkan sememangnya berguna, tetapi ia tidak boleh menjamin bahawa setiap dagangan akan berakhir dengan keuntungan. Pasaran sukar diramal, dan dagangan yang mengalami kerugian merupakan sebahagian daripada trading.

Bayangkan dua trader menggunakan strategi yang sama. Seorang mempertaruhkan 2% daripada akaunnya pada setiap dagangan, manakala seorang lagi mempertaruhkan 20%. Selepas beberapa dagangan mengalami kerugian, trader pertama mungkin masih mempunyai modal yang mencukupi untuk terus berdagang. Trader kedua pula mungkin mengalami penurunan akaun yang ketara.

Inilah salah satu sebab utama mengapa penting untuk mempelajari cara mengurus risiko trading sebelum terlalu menumpukan perhatian kepada pencarian strategi yang sempurna.

Pengurusan risiko yang baik boleh membantu anda:

• Mengekalkan kerugian setiap dagangan di bawah kawalan
• Mengharungi tempoh apabila strategi anda tidak menunjukkan prestasi yang baik
• Mengelakkan keputusan berdasarkan emosi selepas mengalami kerugian
• Melindungi modal trading anda dalam jangka panjang

Pengurusan risiko memberi ruang kepada strategi anda untuk berfungsi. Anda tidak perlu meramalkan setiap pergerakan harga dengan betul. Yang penting ialah memastikan beberapa ramalan yang salah tidak menyebabkan kerugian besar pada akaun anda.

Peraturan peratusan modal bagi setiap dagangan

Salah satu cara paling mudah untuk mengawal risiko dalam dagangan jangka pendek ialah mengehadkan jumlah modal trading yang anda dedahkan kepada risiko dalam satu posisi.

Ramai trader menetapkan sebahagian kecil daripada akaun mereka sebagai kerugian maksimum yang sanggup diterima bagi setiap dagangan. Sebagai contoh, anda boleh menetapkan bahawa 1% daripada akaun ialah jumlah maksimum yang anda sanggup rugi dalam satu dagangan.

Jika akaun anda mempunyai $2,000, maka 1% bersamaan dengan $20. Namun, ini tidak semestinya bermaksud anda perlu membuka posisi bernilai $20 setiap kali. Apabila menentukan saiz posisi, anda juga perlu mengambil kira lokasi stop loss dan jumlah kerugian yang mungkin berlaku jika stop loss tersebut dicetuskan.

Peratusan yang tepat bergantung pada keputusan peribadi. Sesetengah trader mungkin memilih risiko yang lebih rendah, manakala yang lain sanggup menerima risiko yang lebih tinggi. Yang penting ialah menetapkan had sebelum mula berdagang dan mematuhinya secara konsisten.

Satu formula mudah yang boleh digunakan ialah:

Saiz akaun × peratusan risiko = kerugian maksimum yang dirancang

Pendekatan ini juga memudahkan anda mengurus siri kerugian berturut-turut. Lima kerugian berturut-turut dengan risiko 1% bagi setiap dagangan sangat berbeza daripada lima kerugian dengan risiko 10%.

Tetapkan had kerugian peribadi

Had bagi setiap dagangan hanyalah satu bahagian daripada pengurusan modal. Anda juga perlu menentukan berapa banyak kerugian yang sanggup anda tanggung dalam sehari, seminggu atau tempoh trading yang lain.

Sebagai contoh, anda boleh menetapkan:

• Kerugian maksimum bagi setiap dagangan
• Bilangan maksimum dagangan setiap hari
• Kerugian harian maksimum
• Penurunan maksimum akaun yang akan menyebabkan anda berhenti berdagang buat sementara waktu

Had-had ini boleh menghalang satu sesi trading yang buruk daripada menjadi masalah yang jauh lebih besar.

Katakan anda mengalami tiga kerugian berturut-turut. Tanpa had yang telah ditetapkan lebih awal, anda mungkin tergoda untuk meningkatkan saiz posisi seterusnya bagi cuba mendapatkan semula wang yang hilang. Pada tahap inilah kerugian yang masih terkawal boleh berubah menjadi penurunan akaun yang serius.

Had anda harus berdasarkan wang yang benar-benar mampu anda rugikan. Modal trading tidak sepatutnya terdiri daripada wang yang diperlukan untuk membayar sewa, bil, perbelanjaan kecemasan atau keperluan penting lain.

Timeframe dan pendedahan kepada risiko

Semakin pendek tempoh sesuatu dagangan, semakin cepat pasaran boleh bergerak bertentangan dengan posisi anda. Ini merupakan perkara penting dalam memahami risiko dagangan jangka pendek.

Posisi yang dibuka hanya selama beberapa minit boleh terdedah kepada pergerakan harga secara tiba-tiba, spread dan lonjakan volatiliti. Dagangan yang berlangsung lebih lama mempunyai risiko yang berbeza, tetapi ia juga memberikan lebih banyak masa untuk anda bertindak balas terhadap perubahan keadaan pasaran.

Jika anda berdagang dalam timeframe yang sangat pendek, pertimbangkan:

• Tahap volatiliti aset tersebut
• Seberapa cepat harga biasanya bergerak
• Berapa lama anda merancang untuk mengekalkan posisi
• Di mana titik keluar anda
• Sama ada terdapat berita ekonomi penting yang akan diumumkan tidak lama lagi
• Berapa banyak posisi yang anda buka pada masa yang sama

Membuka beberapa dagangan serentak juga boleh meningkatkan pendedahan sebenar anda kepada risiko. Lima posisi kecil mungkin kelihatan tidak berbahaya apabila dilihat secara berasingan, tetapi jika semuanya berkaitan dengan pasaran yang sama atau aset yang mempunyai korelasi tinggi, anda sebenarnya mungkin sedang mengambil satu risiko yang besar.

Strategi stop loss boleh membantu anda menentukan lebih awal titik apabila sesuatu dagangan tidak lagi bergerak seperti yang dijangkakan. Daripada menentukan bila hendak keluar selepas pasaran mula bergerak menentang anda, anda menetapkan tahap tersebut terlebih dahulu.

Elakkan revenge trading

Kehilangan wang memang tidak menyenangkan. Mengalami beberapa kerugian berturut-turut boleh terasa lebih sukar. Pada ketika inilah godaan untuk melakukan revenge trading boleh muncul, iaitu membuka dagangan baharu dengan tujuan mendapatkan semula kerugian dengan cepat. Masalahnya ialah dagangan seterusnya mula dipengaruhi oleh emosi dan bukannya strategi asal anda.

Pendekatan yang lebih baik ialah melihat kerugian sebagai maklumat, bukannya sebagai kecemasan. Jika anda telah mencapai had kerugian harian, berhenti berdagang. Jika anda menyedari bahawa anda sedang marah, cemas atau terlalu terdesak untuk mendapatkan semula wang yang hilang, berehatlah seketika.

Kemudian, anda boleh menyemak semula dagangan tersebut dan bertanya kepada diri sendiri:

• Adakah setup tersebut benar-benar memenuhi peraturan strategi saya?
• Adakah saiz posisi saya sesuai?
• Adakah saya mengikuti pelan keluar saya?
• Adakah saya memasuki dagangan kerana terdapat signal, atau kerana mahu mendapatkan semula kerugian sebelumnya?

Matlamatnya bukan untuk mengelakkan semua dagangan yang rugi. Yang penting ialah memastikan satu kerugian tidak mempengaruhi keputusan anda pada dagangan seterusnya.

Bina checklist pengurusan risiko

Checklist memudahkan pengurusan risiko kerana anda tidak perlu membuat setiap keputusan dari awal setiap kali mahu membuka dagangan.

Sebelum membuka dagangan jangka pendek, tanyakan beberapa soalan asas kepada diri sendiri:

• Adakah dagangan ini sesuai dengan strategi saya?
• Berapa banyak daripada akaun saya yang sedang saya pertaruhkan?
• Di mana stop loss saya?
• Berapa banyak yang telah saya rugi hari ini?
• Adakah saya sudah mempunyai pendedahan kepada posisi yang serupa?
• Adakah terdapat berita pasaran penting yang akan diumumkan tidak lama lagi?
• Adakah saya masuk kerana terdapat signal, atau kerana mahu mendapatkan semula kerugian?

Jika anda tidak dapat menjawab soalan-soalan ini dengan jelas, mungkin ada sebab yang baik untuk tidak membuka dagangan tersebut.

Sistem pengurusan risiko yang terbaik biasanya bukanlah sistem yang paling rumit. Sistem terbaik ialah sistem yang boleh anda ikuti secara konsisten, terutamanya apabila keadaan pasaran menjadi lebih mencabar.

Dagangan jangka pendek akan sentiasa melibatkan ketidakpastian. Anda tidak boleh mengawal apa yang akan dilakukan oleh pasaran seterusnya, tetapi anda boleh mengawal berapa banyak risiko yang anda ambil, saiz posisi anda dan bila anda perlu berhenti. Inilah yang menjadikan pengurusan risiko daripada sekadar konsep abstrak kepada sebahagian praktikal daripada rutin trading anda.

Mahu melihat bagaimana pendekatan pengurusan risiko anda berfungsi dalam situasi sebenar?

Daftar akaun demo di Quotex dan uji strategi anda menggunakan dana maya. Anda boleh mencuba pelbagai saiz posisi, tahap stop loss dan setup trading tanpa mempertaruhkan wang sebenar. Ini merupakan cara mudah untuk mempraktikkan pelan anda, mengenal pasti kelemahan dan membina keyakinan sebelum mempertimbangkan trading menggunakan akaun sebenar.